Die zentralen Thesen
- Die Silvergate Bank hat allen Kunden ihr Geld zurückerstattet und ihren Betrieb zum Juli 2024 eingestellt.
- Auch wenn die US-Notenbank die Durchsetzung ihrer Maßnahmen eingestellt hat, bestehen für Silvergate weiterhin rechtliche Schritte gegen die Regierung.
Das Federal Reserve Board gab bekannt, dass es alle Zwangsmaßnahmen gegen die Silvergate Bank und die Silvergate Capital Corporation einstellt. Diese Entscheidung fällt, nachdem Silvergate erfolgreich den Betrieb abgewickelt, Kunden entschädigt und seine Bankaktivitäten eingestellt hat.
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Die regulatorischen Herausforderungen für Silvergate sind jedoch nicht ganz vorbei. Während die Fed möglicherweise einen Schritt zurück in Richtung der Bank macht, läuft bei der SEC immer noch eine Klage gegen die Bank wegen angeblicher Mittäterschaft am FTX-Betrug.
Vom Aufruhr zum Zusammenbruch
Silvergates Absturz begann im März 2023 inmitten der allgemeinen Turbulenzen auf dem Kryptomarkt, die durch den Zusammenbruch von FTX ausgelöst wurden. Silvergate, einst ein Eckpfeiler des Krypto-Bankwesens, befand sich in einer Notlage. Im Februar 2023 wurde die Aktie zur am zweithäufigsten geshorteten Aktie an der Wall Street, wobei 72 % der Aktien für Short-Positionen geliehen wurden. Die verspätete Veröffentlichung des jährlichen 10-K-Formulars verschärfte die Bedenken der Anleger nur noch und führte zu einem Einbruch des Aktienwerts um 31 %.
Trotz der Aufsicht der Federal Reserve über den Liquidationsprozess blieben einige Geschädigte unzufrieden und leiteten rechtliche Schritte ein. Der Abgang von CEO Alan Lane und anderen Topmanagern im August 2023 machte die Probleme von Silvergate noch komplizierter.
Nun hat die SEC ihren Hut in den Ring geworfen und eine Klage eingereicht, die ein vernichtendes Bild der Praktiken von Silvergate zeichnet. Die Aufsichtsbehörde behauptet, Silvergate habe Anleger betrogen, indem es seine Kontrollen zur Geldwäschebekämpfung falsch dargestellt und sie über die Auswirkungen des FTX-Zusammenbruchs in die Irre geführt habe.
SEC: SSilvergate war am FTX-Zusammenbruch beteiligt
Laut der Beschwerde der SEC hat Silvergate Transaktionen im Wert von rund einer Billion Dollar nicht ausreichend überwacht und verdächtige Überweisungen von FTX-Unternehmen im Wert von fast neun Milliarden Dollar übersehen. Das sind selbst für Wall-Street-Verhältnisse keine kleinen Beträge.
Als Reaktion darauf stimmte Silvergate einem Vergleich mit der SEC über 50 Millionen Dollar zu, ohne die Vorwürfe zuzugeben oder zu bestreiten. CEO Alan Lane und Chief Risk Officer Kathleen Fraher einigten sich ebenfalls auf eine Einigung über 1 Million bzw. 250.000 Dollar. Aber die Geschichte ist damit noch nicht zu Ende.
Die Vorwürfe der SEC reichen bis in die Führungsetage von Silvergate. CFO Antonio Martino wird beschuldigt, an einem betrügerischen Plan beteiligt gewesen zu sein, um Investoren über die schlimme finanzielle Lage der Bank zu täuschen. Martinos Lager hat diese Vorwürfe vehement zurückgewiesen und damit die Bühne für eine mögliche Auseinandersetzung vor Gericht bereitet.
Im Zentrum der Kontroverse steht das SEN-Netzwerk von Silvergate, das einst als Kronjuwel der Bank galt. Diese rund um die Uhr laufende Transaktionsautobahn für Krypto-Giganten wie Circle und Gemini wurde angeblich mindestens 15 Monate vor November 2022 ohne ausreichende Überwachung auf verdächtige Aktivitäten betrieben.
Auch wenn die Fed die Sache mit Silvergate vielleicht abgeschlossen hat, deuten die Maßnahmen der SEC darauf hin, dass die behördliche Kontrolle kryptobezogener Finanzinstitute noch lange nicht abgeschlossen ist.