ESMA äußert Bedenken hinsichtlich unregulierter Kryptoprodukte vor der Einführung von MiCA

Ein weiterer EU-Wachhund hat auf potenzielle Risiken in der Kryptoindustrie aufmerksam gemacht.

In einer aktuellen Erklärung sagten die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) und die zuständigen nationalen Behörden (NCAs), dass Kryptowährungen eindeutig als unreguliert gekennzeichnet werden müssen, wenn ein Unternehmen diese Anlageklasse Anlegern anbietet.

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Insbesondere werden diese Angebote als Alternativen zu regulierten Finanzinstrumenten im Rahmen des MiFID II-Rahmens vermarktet.

MiFID II wurde 2014 eingeführt und 2018 umgesetzt und steht für die Zweite Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente, einen von der Europäischen Union (EU) geschaffenen Rechtsrahmen zur Regulierung der Finanzmärkte.

Obwohl Europas wegweisende Gesetzgebung zu Märkten für Krypto-Assets (MiCA), die einen Rahmen für Krypto-Unternehmen einführen wird, kurz vor ihrer Verabschiedung steht, wird erwartet, dass diese Vermögenswerte in vielen Gerichtsbarkeiten unreguliert bleiben, bis MiCA im Jahr 2025 in Kraft tritt.

In der Zwischenzeit hat die ESMA Bedenken hinsichtlich des potenziellen Anlegerschutzes und aufsichtsrechtlicher Risiken geäußert.

Zu den Risiken gehören die Irreführung von Anlegern über ihr Schutzniveau, Verwirrung über Produkte und „Fehlverkäufe“ oder der Verkauf eines Produkts an einen Kunden unter Verwendung irreführender Informationen.

In der Erklärung wird darauf hingewiesen, dass Aktivitäten im Zusammenhang mit nicht regulierten Produkten ein erhebliches Risiko für die solide Führung der Wertpapierfirma darstellen und möglicherweise die Einhaltung ihrer regulierten Geschäftspflichten durch die Firma gefährden könnten.

ESMA plädiert dafür, dass Wertpapierfirmen im besten Interesse ihrer Kunden handeln, indem sie „fair und professionell handeln und eine klare und eindeutige Kommunikation bieten“.

Darin wird den Firmen empfohlen, sicherzustellen, dass Kunden umfassend über den regulatorischen Status des Produkts oder der Dienstleistung, die sie erhalten, informiert sind und klar offenlegen, wenn regulatorischer Schutz nicht gilt.

Abschließend wird in der Erklärung darauf hingewiesen, dass Unternehmen vorsichtig sein sollten, ihren Regulierungsstatus als Werbeinstrument zu nutzen, und dass sie auf ihren Websites regulierte Aktivitäten von unregulierten unterscheiden müssen.

Die EU macht Platz für Krypto

Das Kommuniqué der ESMA ist eine weitere Möglichkeit, in einem sich schnell entwickelnden regulatorischen Umfeld für mehr Klarheit zu sorgen.

MiCA wurde im April dieses Jahres von europäischen Abgeordneten abgestimmt und wird einen Rahmen für Kryptounternehmen auf europäischer Ebene schaffen.

Es werden strengere Regeln eingeführt Stablecoinsfordern zusätzliche Offenlegungspflichten für alle Kryptounternehmen und stellen die Umsetzung von Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Datensicherheit sicher.

Der Text wird im Juli 2023 in Kraft treten, aber erst 18 Monate nach diesem Datum, also im Januar 2025, anwendbar sein.

Bis dahin sollten Anleger und Unternehmen, darauf weist die ESMA hin, vorsichtig agieren.