Das US-Justizministerium (DOJ) hat Anklage gegen drei ehemalige Führungskräfte des inzwischen bankrotten Krypto-Kredit- und -Investmentunternehmens Cred erhoben und behauptet, sie seien an einem Plan beteiligt gewesen, der dazu geführt habe, dass Kunden Kryptobestände im Wert von derzeit über 783 Millionen US-Dollar verloren hätten.
Zu den Angeklagten gehören Cred-Miteigentümer und ehemaliger CEO Daniel Schatt, der ehemalige CFO Joseph Podulka und der ehemalige CCO James Alexander. Mark Mosley, amtierender Sonderermittler der Kriminalpolizei des IRS, beschrieb die mutmaßlichen Aktivitäten der Angeklagten bei Cred als „räuberischen, betrügerischen Plan“.
Den Anklagen zufolge machten die Führungskräfte spätestens ab März 2020 zahlreiche falsche Angaben und behaupteten, dass Cred nur besicherte und garantierte Kredite vergab, abgesicherte Krypto-Investitionen nutzte und über einen Allwetterschutz gegen Volatilität verfügte. In Marketingmaterialien wurde Cred angeblich auch fälschlicherweise als lizenzierter Kreditgeber mit Vollkaskoversicherung beworben.
„Die erhobenen Anklagen zeigen die Ermittlungsfähigkeiten der IRS Criminal Investigation und unser Engagement, Gerechtigkeit gegen Finanzkriminelle zu erreichen“, sagte Mark Mosley, amtierender Sonderermittler der IRS Criminal Investigation.
Selbst nach einem Flash-Crash im Jahr 2020 stellten die Führungskräfte Cred angeblich als zahlungsfähig dar und versprachen, dass die Versicherung die Kunden gesund machen würde. Obwohl der General Counsel von Cred eine mögliche Insolvenz einräumte, suchten die Führungskräfte angeblich nach neuen Kundengeldern, anstatt die wahre Finanzlage des Unternehmens offenzulegen.
Die Führungskräfte verschwiegen angeblich auch, dass fast alle Kundenerträge von einem einzigen Unternehmen generiert wurden, das Mikrokredite an chinesische Spieler vergab.
Eine Grand Jury des Bundes klagte jede der drei Personen wegen unterschiedlicher Anklagepunkte wegen Verschwörung, Überweisungsbetrugs und Geldwäsche an. Die Gesamthöchststrafe belief sich auf jahrzehntelange Gefängnisstrafen und Geldstrafen in Millionenhöhe.
Schatt und Podulka traten erstmals am 2. Mai vor Gericht auf und sollen am 8. Mai zurückkehren, während Alexanders erster Auftritt noch aussteht. Der Fall wird im nördlichen Bezirk von Kalifornien verhandelt.
„Diese Strafverfolgung zeigt unsere Entschlossenheit, unsere Märkte frei von Betrügern und sicher für Anleger zu halten“, sagte US-Anwalt Ismail Ramsey.
Die Ankündigung des Justizministeriums erfolgt inmitten einer Reihe aktueller Fälle, die sich gegen Einzelpersonen in der Kryptowährungsbranche richten, darunter Anklagen gegen den Bitcoin-Befürworter Roger Ver wegen angeblicher Steuerhinterziehung und gegen die Gründer der datenschutzfreundlichen Krypto-Wallet Samourai Wallet.
Zum Zeitpunkt des Insolvenzantrags von Cred am 7. November 2020 hatten Kunden Verluste an Kryptowährungsanlagen mit einem Marktwert von 150 Millionen US-Dollar erlitten, der seitdem auf einen potenziellen maximalen Marktwert von über 783 Millionen US-Dollar gestiegen ist.